נושא השידור:

כל החידושים ב IRA עם יעל פרוייליך

IRA – Individual Retirement Accounts או בעברית פלטפורמת ניהול אישי למי מכם שמכיר ומשתמש בפלטורמת ניהול אישי לחיסכון מס, דברנו על החידושים האחרונים ואפיקי ההשקעות החדשים שאפשר להכניס אליה. למי מכם שמכיר או מתלבט או עדיין לא מושקע בפלטורמת ניהול אישי יכול להיות שמדובר באחד הוובינרים החשובים ביותר עד כה. Individual Retirement Accounts מאפשר לנהל השקעות מסוגים שונים ללא לשלם על רווחי ההשקעות בכל שנה וכך לדחות ולצמצם את חבות המס. בנוסף מאחר וניהול הכספים נעשה בשליטה רבה של העמית דמי הניהול הם לרוב מינוריים. ניהול אישי הוא כלי המיועד בעיקר למשקיעים עתירי ניסיון בעולם ההשקעות, המכירים גם את הסיכונים הכרוכים בהשקעה זו, וזוכים לשליטה על ניהול כספם תוך יכולת תגובה מיידית בהתאם למצבי השוק המשתנים. עם זאת, משקיעים שאינם מחזיקים בהבנה מעמיקה עם עולם ההשקעות יכולים לנצל את יתרונות הפלטפורמה בדרך אחרת – השקעה במכשירים פיננסיים “פסיביים” או כאלו עוקבי מדדים, כמו תעודות סל או קרנות מחקות, שעשויים לייצר תשואה נאה ולא מצריכים ידע או היכרות מעמיקה עם השוק. הכספים לא קשורים למעסיק ספציפי ומאשרים גמישות בתשלומי ההפרשה ומהווים הטבה ממשלתית במטרה לעודד חיסכון פנסיוני. גם במצבים של פטירה, ניתן לרשת כספים שמנוהלים בפלטפורמה ולהשאירם במסלול פטור ממס אבל יש להתכונן לכך מראש. ארחנו את מי שאחראית על תחום פלטורמת הניהול האישי במיטב, סמנכלית תפעול גמל פנסיה ופלטפורמת ניהול אישי, יעל פרויליך שעשתה לנו סדר במסלולים החדשים ובהשקעות החדשות האפשריות דרכה, ועדכנה אותנו בכל מה שצריך לדעת בנושא.