כמויות המידע והנתונים הזמינים בשנים האחרונות בפני כל משקיע, בשילוב עם מעטפת המסחר המקצועית שגופי השקעות מוסדיים מעניקים, פותחים כיום את הבורסות והשווקים בכל העולם, בכל רגע נתון, בפני כל אחד, ויותר ויותר אנשים מתחילים לסחור בעצמם בבורסות בארץ ובחו”ל. כך, הם נהנים משליטה מלאה על הכסף שלהם ומחליטים איפה ומתי להשקיע אותו, באיזה פיזור, מתי למכור ועוד.
באמצעות מסחר עצמאי, משקיעים יכולים ליהנות לא רק מהיכולת לבצע פעולות השקעה בכל רגע נתון, בלי להידרש ליצור קשר עם יועץ או מנהל השקעות, אלא גם מחיסכון ניכר, מאחר והם יכולים להוזיל משמעותית את דמי ניהול והעמלות הנגבים כדי שמישהו אחר יבצע עבורם את המסחר.
צעדים ראשונים לקראת מסחר בבורסה
צעד ראשון נבון יהיה להתחיל לסחור רק לאחר שלומדים בצורה מעמיקה את שוק ההון. לאחר מכן, צריך לפתוח חשבון השקעות אצל אחד מחברי הבורסה, בנקים או בתי השקעות. תהליך זה ניתן לביצוע גם באמצעות אתרי האינטרנט של הגופים הללו תוך עמידה בסטנדרטים מסוימים. לאחר מכן, מקבלים שם משתמש וסיסמה לאחת ממערכות המסחר הממוחשבות הקיימות בשוק, ולאחר תהליך רישום ואימות, מתחילים לסחור, בהתאם לסכומים שהופקדו לחשבון ולתנאים שאושרו לפעילות.
המסחר עצמו יכול להתבצע באופן שוטף באמצעות מחשב אישי, טאבלט או סמארטפון. עבור מי שעושה צעדים ראשונים בבורסה, מומלץ להתחיל לאט ובזהירות, בסכומים קטנים – אותם ניתן להגדיל ככל שמתקדמים בעולם ההשקעות ורוכשים ידע וניסיון.
עוד דרך פופולרית לצבירת ניסיון מבלי לשלם מחיר יקר על טעויות הוא להתחיל לצבור ניסיון במסחר – דרך פתיחת תיק השקעות וירטואלי, וביצוע השקעות וירטואליות בשוק ההון מבלי לסכן את כספכם. בדרך כלל, השקעה בבורסה רצוי להתחיל בסכומי השקעה קטנים כאשר המינימום לפתיחת התיק הוא כ- 10,000 שקלים (3000 דולר) ועם ההתקדמות בעולם ההשקעות, רכישת עוד ידע וניסיון – להגדיל את סכומי ההשקעה. כמובן שיש לזכור כי הרווח או ההפסד והפוטנציאל של התשואה יהיו באותו היחס לסכום המושקע.
עם עצמאות גדולה, מגיעה גם אחריות גדולה
מסחר עצמאי פירושו שאתם מקבלים את ההחלטות באופן בלעדי. את היישום ‘בשטח’ של כל פעולה – מבצע חבר הבורסה שאצלו פותחים חשבון – על ידי כניסה למערכת המסחר עימה אתם עובדים.
ניסיון קודם אינו הכרחי לצורך מסחר עצמאי, אבל סוחר עצמאי כן צריך להיות בעל מוטיבציה ללמוד על תחומי ההשקעות השונים ועל הבורסה ומעוניין לקחת על עצמו את האחריות על כספו. יחד עם זאת, ישנה חשיבות לכמות ולאיכות הידע שנצברת לפני שמתחילים לסחור. לא מעט סוחרים עוברים הכשרות, נעזרים בידע מגופים מקצועיים, לומדים מניסיונם של המרצים וזוכים לתמיכה וליווי של מרכז הלימוד שבו הוכשרו. בניגוד לדעה הרווחת, ישיבה במשך שעות ארוכות מדי יום מול מסך מסחר, לא תבטיח רווחים גדולים יותר. הרבה יותר כדאי להקצות חלק מהזמן הזה להתעדכנות ולימוד של השוק. עם הידע הנכון, גם חצי שעה מספיקה כדי לבצע פעולות הכרחיות בניירות ערך.
יש מס על רווחים בבורסה
סוחרים בבורסה נדרשים לתשלום מס רווח הון בשיעור של 25% על הרווח הריאלי, ללא תלות בסכום ההשקעה. גביית המס מתחילה כבר מהשקל הראשון. חשוב לציין כי מי שזכאים לכך מקבלים החזרי מס על רווחי הון.
אפשרויות מסחר דרך
אחת האפשרויות עבור מי שרוצה להיכנס לתחום היא לעשות זאת דרך הבנק. לרוב הבנקים יש מערכת השקעות מסודרות ויועצי השקעות מנוסים. אולם הבנקים הם לרוב גם האפשרות היקרה ביותר עבורכם מבחינת עמלות מסחר.
אפשרות נוספת למסחר עצמאי היא באמצעות בית השקעות ישראלי. בתי ההשקעות מציעים לרוב עמלות נמוכות יותר מהבנקים בכל הקשור לקנייה, מכירה, דמי ניהול והמרת מט”ח. לרוב הם עדיין גובים עמלה גבוהה יותר מאשר סוחרים בארה”ב.
שתי החלטות משמעותיות נוספות עבורכם כסוחרים מתחילים בשוק ההון היא מי הברוקר דרכו תהיו מעוניינים לסחור ויהווה את הקשר ביניכם לבין הבורסה, ומהי תוכנת המסחר המועדפת עליכם. כל ברוקר נוהג לעבוד עם מספר מערכות להשקעות בבורסה המהוות כלי העבודה שלו כך שכדאי להשוות בין שלל האפשרויות הקיימות בשוק ולבחור את זו הנראית לכם ידידותית לשימוש, מגוונת מבחינת אפשרויות ומהירת ביצוע.
מספר עצות לפני סיום
כל מה ששמעתם נכון. השווקים אכן תנודתיים, לא צפויים, מלאים הפתעות ואתגרים, אבל מאות מחקרים רציניים מוכיחים כי השקעה ארוכת טווח בבורסה, מייצרת תשואות גבוהות יותר מאפיקי השקעה אחרים. לכן, מומלץ מאוד לתכנן את ההשקעה לפרק זמן של לפחות חמש שנים, אבל רצוי לאפשר לאפקט הריבית דריבית יותר זמן, ולתת להשקעות שלכם סיכוי טוב יותר לספק את התשואה אליה אתם מכוונים. אם יעדי ההשקעה שלכם הם לטווח קצר, למשל, במרחק של שנתיים או שלוש, השקעה בבורסה היא כנראה לא אפיק ההשקעה שאתם מחפשים.
מומלץ מאוד לפעול על סמך הנחת יסוד שזה בלתי אפשרי לתזמן את השוק. “תזמון שוק” הוא ביצוע פעולות קנייה ומכירה בהתבסס על האמונה שאתם יכולים לדעת לאן השווקים הולכים בטווח הקצר. ובכן. הררי מחקרים הראו שאף אחד לא יכול לתזמן בהצלחה את השוק על בסיס מתמשך וזאת דרך בטוחה להפסיד כסף. לכן, אל תסמכו על יכולתכם או יכולתם של ‘מומחים’ להחליט מתי נכון להיכנס לשוק או לצאת ממנו. בדרך כלל, עצה או המלצה שהגיעה משכן או מסתובבת ברשתות החברתיות, היא כבר מאוחרת מדי מבחינתכם.
מה שמוביל לאחד מכללי ההשקעה הבסיסיים ביותר ועצת הזהב הבאה – גיוון בין נכסים, מגזרים, וניירות ערך. זה הגורם המאזן שמעניק לכם הגנה יחסית בתקופות קשות בשוק, ומאפשר להשקעה שלכם לצמוח באופן קבוע ועם תנודות קטנות יותר לאורך הדרך. גיוון הוא גם האמצעי היעיל ביותר לניהול סיכונים. אתם תהיו פחות מושפעים מהפסדים בהשקעות מסוימות וההפסדים עשויים אפילו להיות מאוזנים על ידי רווחים מהשקעות אחרות.
